2. 위험관리 하는 법 - 매우 중요

위험관리는 왜 해야할까?

투자에는 언제나 위험이 따르고, 위험을 완전히 제거하는 것은 불가능합니다. 그래서 투자자는 가능한 모든 위험요소를 식별하고 분석한 후, 이를 최소화하기 위한 계획을 세우는 것이 중요합니다. 위험관리를 통해 투자자는 예상치 못한 위험에 대비하고, 손실을 최소화하며 수익을 극대화할 수 있습니다. 또한 위험을 적절하게 관리하는 투자자는 투자 시장에서 장기적으로 성공할 가능성이 더 높아집니다.

 

위험관리 하는 방법

1. 분산투자: 분산투자는 자신의 투자 자산을 여러 종목, 여러 자산군에 분산하여 투자하는 것을 의미합니다. 즉, 자신이 가지고 있는 돈을 하나의 종목이나 자산군에 집중해서 투자하지 않고 여러 종목, 여러 자산군에 나누어 투자하여 포트폴리오의 위험성을 감소시키는 전략입니다. 분산투자의 장점은 크게 두 가지입니다. 첫 번째는 포트폴리오의 위험성을 감소시킬 수 있다는 것입니다. 여러 종목, 여러 자산군에 투자하면 그 중 일부가 하락세를 보더라도 전체 포트폴리오의 손실을 줄일 수 있습니다. 두 번째는 수익의 안정성을 높일 수 있다는 것입니다. 포트폴리오에 다양한 종목, 자산군이 포함되어 있으면 어떤 특정 종목, 자산군의 수익성이 좋지 않더라도 전체 포트폴리오의 수익성이 안정적으로 유지될 수 있습니다.

 

2.손실제한 주문(손절): 손절제한 주문이란, 주식매매에서 손해를 제한하기 위해 설정하는 주문 방식입니다. 손절가격을 설정해 두고, 그 가격에 도달하면 자동으로 주문이 체결되도록 하는 방식입니다. 이렇게 함으로써 주가가 예상치 못하게 급락하는 경우에도 미리 설정한 손절가격을 기준으로 매도 주문이 실행되므로 큰 손실을 방지할 수 있습니다. 하지만 주가가 급락하여 일시적으로 손절가격에 도달하는 경우도 있기 때문에, 이 때마다 바로 매도할 경우 손실보다 더 큰 부담을 갖게 될 수 있으므로, 약간의 여유를 두는 것이 좋습니다.

 

3. 리스크-리워드 분석(손익비): 투자할 자산의 리스크와 예상 수익을 분석하여 수익 대비 리스크가 적절한지 판단하는 것입니다. 이를 통해 예상 수익을 높이면서도 적정한 수준의 리스크를 유지할 수 있습니다. 보통 투자에서는 손익비가 1:2 이상이 되도록 하는 것이 좋습니다. 즉, 예상 수익이 예상 손실의 2배 이상인 경우에 투자를 하면 됩니다. 이렇게 손익비를 설정하여 투자를 할 경우, 손실이 발생했을 때 이를 최소화할 수 있으며, 수익을 극대화할 수 있습니다.

 

4. 시장조사: 기업 분석, 산업 동향 분석 등을 통해 시장 상황을 파악하고, 투자할 자산을 선택하는 것입니다.

 

 

투자 위험관리를 하면 자산을 보호하고 투자 성과를 향상시킬 수 있습니다.

 

 

 

Why do I need to manage risk?
Investing always involves risk, and it's impossible to completely eliminate risk, which is why it's important for investors to identify and analyze all possible sources of risk and create a plan to minimize them. Risk management helps investors prepare for unexpected risks, minimize losses, and maximize profits. Investors who properly manage risk are also more likely to succeed in the investment markets over the long term.

How to manage risk
1. Diversification: Diversification is a strategy to reduce the risk of your portfolio by spreading your investments across multiple stocks and asset classes, rather than concentrating your money in a single stock or asset class. The benefits of diversification are twofold. The first is that it can reduce the riskiness of your portfolio. By investing in multiple stocks and asset classes, you can reduce the losses of your overall portfolio if some of them go down. The second is that it can increase the stability of your returns: if your portfolio contains a variety of stocks and asset classes, the overall portfolio's returns will remain stable even if one particular stock or asset class is not performing well.

2.Limit orders (stop losses): A stop-loss order is an order you place to limit your losses in a stock trade. The idea is that you set a stop loss price, and when it is reached, the order is automatically executed. This way, even if the stock price drops unexpectedly, the sell order will be executed based on the pre-set stop loss price, preventing large losses. However, there are times when a stock price plummets and temporarily hits your stop loss, so it's a good idea to give yourself some leeway, as selling immediately could cost you more than you're worth.

3. Risk-Reward Analysis (P/E Ratio): This is when you analyze the risk and expected return of an asset you're investing in to determine if the risk is worth the return. This allows you to increase your expected return while maintaining a reasonable level of risk. A general rule of thumb for investing is to aim for a P&L ratio of 1:2 or higher, meaning that you should only invest if your expected return is at least twice as high as your expected loss. By investing with a P&L ratio like this, you can minimize your losses and maximize your profits.

4. Market research: Analyzing companies, industry trends, etc. to understand market conditions and select assets to invest in.

Managing investment risk can help you protect your assets and improve your investment performance.